ブローカーや取引所があなたからの個人データを必要とするのはなぜですか? »finex.cz

ユーザーが私たちに尋ねる最も一般的な質問の1つは、ブローカーと暗号通貨取引所による認証です。 多くの人が自分のドキュメントや個人情報の共有を心配しています。 検証は、すべての堅実な取引プラットフォームの標準的な部分です。

記事上で ブローカーや取引所があなたからの個人データを必要とする理由について詳しく説明します そして、これにおいて法律が果たす役割は何か。 身元の証明について心配する必要がない理由と、それがまだ終わっていない理由を説明します 最も重要なステップは、適切な取引プラットフォームを選択することです

記事の内容

検証とは何ですか?

チェコ共和国を含む多くの国では、ユーザーの確認が操作の前提条件です 暗号通貨交換証券会社のポータル および金融業務に関連するその他のサービス。 ユーザーIDが必須である主な理由は努力です マネーロンダリングを防ぐ

特に、暗号通貨交換- コインミキシングツール -組織犯罪者が麻薬の販売や恐喝の収益を洗浄するための一般的な手段です。 このお金は テロや違法行為への資金提供。 そのようなマネーロンダリングは実際にはどのように見えるでしょうか?

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マネーロンダリングの一般的なケースでは、これらのプロセスがしばしば関与します。 ソース: Medium.com

マネーロンダリングは大きな問題です。 したがって、多くの州がいわゆる AML法 ((マネーロンダリング防止)。 彼らは、すべての金融機関に各顧客の身元を確認する義務を課しています。 英語では、このプロセスは省略されます キー (あなたの顧客を知っている、あなたの顧客を知っている「「)。

高額取引は当局の監視下にあり、これらの金額の出所が確実に文書化されていない場合、州は金融ポータルからトレーダーの身元を要求し、より綿密な調査の対象となる可能性があります。 KYCは搾取に対するツールでもあります ポンプ&ダンプスキーマ 特定の資産の価格に影響を与えるその他の活動。

AML法の導入により、個々の州がFATFブラックリストに含まれることや、米国からの重大な経済制裁も防止されます。

チェコ共和国では、ブローカーと暗号通貨取引所の活動はチェコ国立銀行によって規制されています (CNB)Act No. 253 / 2008Coll。 マネーロンダリングについて。 運転免許を付与するための条件は、検証プロセスの導入です。

しかし、注意してください-によると CNBの意見 彼らは、リアルマネー(法定通貨)で動作するプラットフォームでクライアントを識別する必要があるだけです。 これはすべてのブローカーに当てはまりますが、暗号証券取引所と取引所の分野では状況が少し異なります。 これらのエンティティが 彼らは暗号通貨の交換で独占的に取引します、マネーロンダリング法はそれらに適用されず、 ユーザーの身元を確認する必要はありません

クライアントの検証により、証券取引所は分散型金融のサポーターのハードコアの火の下にいることに気づきます。 その場合、取引所には基本的に2つのオプションがあります。

  • 過剰に規制された市場からの撤退(例は証券取引所です ビットフィネックス2015年に米国での活動を停止した)、
  • 過剰に規制された州のトレーダーのために独自のプラットフォームを作成します(例: Binance 2019年9月に開始されたBinance.usでさまざまな取引ルールがあります)。

検証なしの取引プラットフォーム/ KYC

規制された暗号通貨交換に加えて、もちろん、検証プロセスのないプラットフォームがいくつかあります。 これには、たとえば PoloniexPrimeBit そして主に東南アジアに拠点を置く何百もの小さな証券取引所。

匿名取引の利点に加えて、それらにはいくつかの欠点があります。 暗号通貨をお金と交換することを許可しない 通常、会計監査の対象にはなりません。 したがって、証券取引所が主張する流動性を実際に持っているという保証はありません。

余分なニッチ 取引所が最終的に検証を実装しないかどうかはわかりません。 プラットホーム BitMEX 何年もの間、匿名の暗号証券にお金を払っていましたが、2020年の終わり以来、身元の証明を条件として取引を行ってきました。

私の個人情報は安全ですか?

はい、それぞれ。 彼らです 技術的に可能な限り安全。 証券取引所やブローカーは、彼らのビジネスモデルが投資家の信頼に基づいて成り立っていることをよく知っています。 彼らにとって、安全のすべてのステップは、顧客の流出と莫大な経済的損失を意味します。

個人データや金融資産の保護に したがって、クライアントへの個々のプラットフォーム 彼らは膨大な時間とリソースを投資します。 チェコ共和国では、セキュリティポリシーは、とりわけGDPR規則(個人データの保護に関する一般規則)によって管理されています。

セキュリティ対策には次のものが含まれます。

  • サーバーを安全なオブジェクトに保存し、
  • 選択された従業員の狭いサークルへのデータへのアクセスの制限、
  • 暗号化 全部の 機密データ
  • 堅牢なファイアウォール、
  • 疑わしいデータフローの監視。

登録する前に、常に求められているブローカーまたは証券取引所を徹底的にチェックしてください。 あなたが良い個人的な推薦を持ち、全体的に良い評判を持ち、数年前から市場に出ており、検証の利害関係が低い信頼できるプラットフォームだけです。

適切なブローカーと証券取引所を選択することが本当に重要であることを私たちは知っているからです、このトピックに関する部分的な包括的な記事を用意しました。 このトピックに興味がある場合は、この記事を読んでください- 適切なブローカーを選択する方法は?

検証はどの程度正確ですか?

認証 デジタルで行われます。 どこかに行ったり、郵便で何かを送ったりする必要はありません。 検証中、ほとんどの場合、以下を文書化する必要があります。

  • 連絡先の詳細(電子メールと電話番号)、
  • 名前、生年月日、永住権および国籍(少なくとも2つの身分証明書を使用)、
  • IDカードの番号。

お気に入り 身分証明書 証券取引所とブローカーは、身分証明書、パスポート、運転免許証、または出生証明書を認識します。 一定の金額で取引する場合は、 あなたの財政の源を証明する

多くのプラットフォームでも自分撮りが必要です。 それはあなたが本当にあなたがあなたであると言う人であることを確認するために使用されます。 検証には、プラットフォームアカウントへの少額の入金も含まれます。

検証プロセスは、画像分析を使用して自動的に実行され、通常は数時間かかります。 オペレーターによる手動検証は、あいまいな場合にのみ実行されます。

あなたが政治的に露出した人物である場合(つまり、あなたが高い州の地位にある場合)、本人確認には長い時間がかかる可能性があります-そしてすべての証券取引所やブローカーがあなたに取引を許可するわけではありません。

検証プロセスは、取引プラットフォームのタイプごとにどのように異なりますか?

ブローカーでの検証

取引プラットフォーム用 証券商品 完全な識別を避けられないその他の資産。 Act No. 256 / 2004Coll。 さらに、ブローカーに口座を開設する前に、資本市場でビジネスを行う必要があります いわゆる投資アンケートに記入する。 その目的は、以下を見つけることです。

  • 投資および金融市場に関する知識の範囲、
  • 君の リスクがあります
  • 資産に関する投資目標。

結果に基づいて、次のことができます 適切な投資戦略を推奨するブローカー(または投資プラットフォーム)。 人気の株式ブローカーにはプラットフォームが含まれます XTBRoboMarkets提督 または デギロ。 記入したアンケートに基づいて適切な戦略を推奨する投資プラットフォームには、たとえば、 フォンディー または ポート

暗号通貨交換の検証

彼らはしばしば暗号バーストを持っています いくつかのレベルの検証。 ほとんどの場合、電子メールと電話番号を提供した後、トークンを挿入して少量で取引することができます。 身元の証明は、暗号通貨の選択、それらの購入、および大量の取引に必要です。

例えば。 フロントクリプトバース OKEx 選択制限は次のように設定されています。

検証レベル 必要なデータ 選択制限
検証なし メールアドレスまたは電話番号 選択できません
KYCレベル1 ドキュメントの名前と番号 0.5 BTC / 24時間
KYCレベル2 ドキュメントスキャン、生年月日、自撮り 100 BTC / 24時間
KYCレベル3 処方された声明のあるビデオ 100BTC以上/ 24時間

証券取引所/ブローカーはどのような情報を必要とすべきではありませんか?

検証の一環として(またはチャットを通じて)必要なプラットフォームに細心の注意を払ってください アクセスデータの送信 インターネットバンキングに、またはあなたを招待します クレジットカードまたはデビットカードのスキャン

この情報 通信しない すぐに同様のブローカーや証券取引所から手を離してください。 例外は、プラットフォームが支払いの詳細を入力するように要求する状況です。たとえば、暗号通貨の購入などです。

検証プロセスの例:ブローカーXTB

との取引を可能にするXTBブローカーの例で検証プロセスを分析します 株式商品外国為替kryptoměnami。 登録は、メールアドレスとパスワードを入力することから始まります。

続いて、 3つのステップで個人データを入力します:ステップ1では、名前、生年月日、生年月日、市民権、居住国です。ステップ2では、永住権の住所を入力し、ステップ3では、取引する通貨と言語を入力します。プラットフォームはあなたと通信します。

投資アンケートが完了しました(前のテキストを参照)。 これには、たとえば、前年度に投資された資金の額に関する質問、資産のサイズ、または取引知識を確認するための質問が含まれます。

アンケートに回答し、ビジネスの状況を確認した後、プラットフォームは次のように促します 2つの身分証明書のスキャンまたは写真をアップロードする 事業活動の資金を調達する銀行口座番号を入力します。

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XTBブローカーでの検証プロセスのデモンストレーション

提供するすべての情報が整っている場合は、プラットフォームを気楽に使い始めることができます。 検証を完了するために必要な時間は、ブローカー/取引所の現在の占有率によって異なります。 認証には数時間かかる場合がありますが、数日かかる場合もあります。 例えば。 取引への関心が非常に高まった2020年3月、検証プロセスには数日かかりました。

概要

検証は、違法行為との闘いに役立つプロセスです。 これは、インターネットを介した取引を可能にするほとんどの取引所およびブローカーの標準的な部分です。 評判の良い会社では、検証について心配する必要はありません- ただし、プラットフォームを慎重に選択することは絶対に不可欠です

ベテランのトレーダーが特定の証券取引所やブローカーについて何を言っているかに特に興味を持ってください。 それが市場で何年運営されているか、そしてそれの背後にスキャンダル(特に資金の盗難とセキュリティリーク)があったかどうかを調べてください。 潜在的な問題を回避するために、各企業を徹底的に調べてください!

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