物理的なETFを購入することが重要なのはなぜですか? »finex.cz

近年、多くの新しい投資アプローチが開発されていることを考えると、人々が常に自分に最適な方法を尋ねているのも不思議ではありません。 この質問への答えは主に 個人的な経験とあなたの期待に依存します これは通常、潜在的なリターンと 危険

それらの利点のおかげで、それらの人気は過去20年間で大幅に成長しました 上場投資信託-ETF

国境の西にあるETFは長い間高く評価されており、この傾向も私たちに届いています。 市場の答えは、数の出現です 投資プラットフォームそれはあなたをもたらすでしょう 上場投資信託の自動購入を仲介する。 これらのプラットフォームでは、ポートフォリオがあなたの構成に対応するように、個々のETFの選択にも役立ちます リスク許容度

あなたがあなた自身のものとして選ぶなら パッシブ投資戦略 最も純粋な形では、おそらく将来的に問題を解決することはないでしょう。 ただし、踏み越えを犯すことはできますが、 いずれかを介して直接購入のルートに行く場合 ETF取引のためのブローカー

記事の内容

完全な「素人」でも株式市場に投資できる投資戦略

本質的に、ETFはと同じです ミューチュアルファンド その違いで 証券取引所で取引されています

同時に、従来のファンドの場合のようにユニット証明書を購入するのではなく、株式を購入します。投資ははるかに流動的です。 ただし、これは、とりわけ、これらのファンドのシェアが1日で上下する可能性があることを意味するため、次の目的で使用できます。 短期取引しかし、彼らはお金の長期的な評価にはるかに適しています。 それらは、いくつかの原資産で構成することができます- 株価指数商品債券ビットコイン

個人投資家は通常、利用可能な資金を長期的に評価するためにETFを使用しますが、これらの資金の株式は通常、毎月定期的に購入します。 定期的な投資 これらの資金に長期的には本当に報われることができます。 その構成で、株式をコピーするETFを取ります インデックスS&P 500。 米国株式市場のベンチマークであるこの指数は、年率約10%で長い間成長してきました。

株式市場には保証はありませんが、この指数が今後数十年で同様のペースで成長すると仮定すると、 同様のETFへの定期的な投資はあなたにとって非常に興味深いでしょう。 ただし、年間9%の上昇が見込まれます。 第一に、保守的である方が良いです、そしてそれから収入の一部は取引手数料によって「奪われる」でしょう。

投資期間の長さに応じて、年間9%の上昇を伴う通常の投資の最終的な価値。
投資期間の長さに応じて、年間9%の上昇を伴う通常の投資の最終的な価値。

あなたに記述された感謝をもたらすであろう上記の投資手段は、例えばです。 SPDR S&P 500 ETF。 あなたは今興奮していますか、そしてあなたはすぐに言及された証券取引所基金を買い始めるつもりですか? そんなに早くない。

2018年6月18日のEU規制により、 すべてのチェコ国民は、伝統的なブローカーを通じてアメリカのETFを購入することを大幅に制限されています。 そして、他の多くの上場投資信託と同様に、アメリカ人はSPDR S&P 500ETFです。

それで、あなたは何ができますか? 基本的に、2つのオプションがあります。 欧州連合の一部のアメリカのETFにも、より高価な「コピー」があります。これは、アメリカのETFと同じ株式で構成されており、ユーロ建てのファンドです。 ただし、米国の上場投資信託の大部分はヨーロッパのイメージを持っておらず、 その後、初心者の投資家はしばしば金融デリバティブCFDを購入することを選択します

はい、ほとんどすべてのETFをディファレンシャル契約の形で当社から購入することもできます。 ただし、長期的には、投資家向けのCFDの購入は重要です。 文字通り数十万の王冠を犠牲にする可能性のある不利な点

ETFとCFDの最大の違いは、キャピタルゲインへの課税です。

要するに、CFDはあなたが最も買い物をすることができる金融商品です 従来のブローカー、これは金融資産の価格を「コピー」します。この場合は上場投資信託です。 このようなCFDの価格の開発は、原資産の開発と同じです。。 しかし、問題はキャピタルゲインの課税です。

ご想像のとおり、次のような伝統的な投資を行っている場合 株式 または、ETFを少なくとも3年間使用すると、いわゆるタイムテストに合格し、投資に15%のキャピタルゲイン税が課せられなくなります。

ただし、CFDおよびその他の金融デリバティブへの投資はこの免除の対象にはなりません。 15%の税金が支払われますが、長期的には重大な損害を引き起こす可能性があります。

上記の表から例を見てみましょう。 あなたがするなら 30年間定期的にCZK5,000を投資し、年間9%の上昇、最後にあります 投資期間 あなたの投資価値 CZK 9,220,000。 理論的には、CFD投資はそのような価値に達するはずです。

ただし、下のグラフに示すように、支払った税金によって引き起こされる「損失」は非常に重要です。 これはCZK1,221,000です。 この番号はどのようにして取得しますか? 簡単に言えば、利益のみが課税されます。つまり、投資したCZK 1,080,000(CZK 5,000 x12か月x30年)をCZK 9,220,000の金額から差し引き、その差に0.15の税率を掛けることができます…

この例は誇張されているように見えるかもしれません。 同時に、特定の単純化があり、過去3年間の投資における通常の投資の評価も課税の対象となりますが、その差はそれほど大きくはなく、計算を明確にするために、おそらく読者は小さな単純化を許します。

ETFとCFDの投資の比較。
ETFとCFDの投資の比較。

CFDやその他の金融デリバティブは単に長期投資には適していません そして、初心者の投資家にとって、「物理的な」上場投資信託に代わる他の方法よりも、米国のETFのデリバティブを好むのは間違いです。

もちろん、デリバティブは株式市場での地位を確立していますが、通常、投資家ではなくトレーダーが使用します。投資家は、ディファレンシャル契約が提供できる他のメリットも享受しますが、これはすでに別のテキストで取り上げられているトピックです。

個別のETFはどこで購入できますか?

最も重要なことを見ていきましょう。 上場投資信託を自分で購入し始めると思いますか? 個々のブローカーはどのようなオプションを提供していますか?

  • EBroker WIRE:銀行の後援のおかげで、FIOeBrokerはアメリカのETFの購入を仲介することができます。 このプラットフォームの欠点は、トレードオーダーのコストが100株で7.99ドル、より多くの株で9.99ドルかかることです。 証券。 これは、フィオバンカでのアメリカのETFの購入は、大規模な投資を行うことを意図している投資家にのみ報われることを意味します。
  • デギロ:Dutch Degirを通じて、ヨーロッパのETFの一部を月に1回無料で購入できます。 したがって、ブローカーは定期的な投資の実施に適しています。 ただし、アメリカのETFに興味がある場合は、同じ株を購入するヨーロッパの代替案を探す必要があります。
  • XTBブローカー:この取引プラットフォームでヨーロッパのETFを無料で購入できます。 さらに、ここではCFD契約の形で米国の上場投資信託を購入することもできます。 しかし今、あなたはそれが長期的には報われないことを知っています。 さらに、CFDの購入も課金されます。
  • LYNXブローカー:LYNXも例外ではなく、ヨーロッパのETFまたはアメリカのCFDの購入を仲介するだけです。 ただし、ここでは、物理的な購入を行うときに手数料を回避することはできません。 店舗の規模にもよりますが、5ドルからです。
  • eToro:もう1つの非常に人気のあるプラットフォームは、2020年の秋にETFの購入の提供を停止し、CFD契約としてのみ購入できますが、無料です。

上記のブローカーのレビューを読む

編集者のお気に入り

XTBロゴ

個人投資家の76%が損失を被りました。

  • 株式やETFの無料売買
  • チェコ語での優れたカスタマーサポート
  • 少量の取引の場合、手数料が高くなります(株式とETFを除く)

個人投資家の76%が損失を被りました。

ご覧のとおり、さまざまなバリエーションから選択できますが、それぞれに長所と短所があります。 配達できるのは1つだけです。 適切な取引プラットフォームの選択は、主に依存します どのように投資するつもりであり、あなたの好ましい投資商品は何ですか。 結局、妥協案を選択する必要があります。

配当税はどうですか?

最後に、配当の課税について言及する必要があります。 あなたがベテランの投資家なら、あなたはそれを知っています 株式課税 配当 ブローカー間に違いがあります。 株式を取引する場合、一部のプラットフォームは15%の米国配当で課税し、その他のプラットフォームは30%の税率で課税します。

「チェコ」の課税に対応するより低い税率は W-8BENフォームへの署名を条件とします。 米国のETFは、このフォームへの署名を手配するFio eBrokerを通じてのみ購入できるため、米国の上場投資信託によって支払われる配当は、わずか15%の税率で課税されると確信できます。

その他の場合、配当は源泉、つまりETFが所在する国で直接課税されます。 しかし、世界のほとんどの先進国はチェコ共和国よりも高い税率で配当を課税しています (そうでない場合は、税務署が配当金を私たちに提供させてくれます)、チェコの税務署に過払いの払い戻しを依頼する必要があります。 したがって、ストレージETFを購入することを好むことは報われます -すなわち。 株主に配当を支払わないが、ファンドの構成に応じて自動的に他の株式に再投資するもの。

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