金融の未来はDeFiインテリジェンスです

分散型ファイナンスは、過去1年間で暗号通貨エコシステム内で最も急速に成長しているセクターの1つになりました。 これを書いている時点で、DeFiにロックされている合計値は 爆発した 1,000億ドル以上に。 印象的な数字にもかかわらず、分散型金融はまだ開発の初期段階にあり、それは疑問を投げかけます:この破壊的な金融技術の次は何ですか?

次のフロンティアは、人工知能(AI)と機械学習を分散型ファイナンスと組み合わせて、DeFiインテリジェンスを作成することで新しい可能性を発見する可能性があります。

野生のDeFiインテリジェンス

今日、いくつかの企業がAIと機械学習のブロックチェーンとの統合を主導し、自動化に焦点を当て、インテリジェント機能をコア機能にするビジョンに向けて取り組んでいます。 相互運用性は、完全に機能するインテリジェントなDeFiソリューションを作成するために不可欠です。 彼らは、スマートな分散型デジタル経済を構築するための効率的で信頼性が高く、将来を見据えたインフラストラクチャとツールをWeb3.0エコシステムに提供することを目的とした自律型経済主体のネットワークを開発しました。

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この春、Shopify Capital 発表 機械学習とAIを使用して、以前の販売履歴と店舗のパフォーマンスに基づいて適格な販売者に資金を提供することを計画しています。 同様に、分散型AIマーケットプレイスSingularityNET 新しいDeFiプロジェクトを開発しました SingularityDAOと呼ばれ、動的トークンセットの管理、予測マーケットメイクの実行、および予測モデリングに基づくヘッジ戦略の実行を計画しています。

DeFiインテリジェンスは、DeFiプロトコルに革命を起こす可能性があり、データのレイヤーを追加して、市場に新しいレベルの効率をもたらし、インテリジェントで分散型の資産管理手段を実現します。

DeFiインテリジェンスと経済的自由

DeFiが古いシステムに取って代わり、従来の集中型エンティティの障害を浮き彫りにし、グローバルな金融の自由のための実行可能なオプションを提供するにつれて、アクセス可能で透過的な金融システムの必要性がますます明らかになっています。 一元化されたカウンターパートとは対照的に、DeFiはグローバルな経済的自由を促進することが証明されており、参加者はいつでも資金を完全に管理し、仲介者なしで対話することができます。

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自動化を含むことへのDeFiの進化は、金融取引とサービスをより単純でより広くアクセス可能にするのを助ける強力なニュースサービスを可能にする可能性があります。 これらの変更により、次のような新しいサービスセットが有効になります。

  • ピアツーピア金融市場への投資プロセスとオンボード流動性を大幅に強化するAI管理のデリバティブ製品。 リスク軽減の改善も追加のメリットになります。
  • 取引状況を評価し、それに応じて市場をヘッジする分散型取引所でのAI緩和リスク管理。
  • ユーザーのスコアリング。 銀行セクターは現在、より高速で効率的なユーザーリスクプロファイリングを可能にするAIテクノロジーによって変革されています。 ユーザーのプライバシーをあまり侵害することなく、同じテクノロジーをDAppに適用して、より高度な顧客層とより高度なインセンティブメカニズムを実現できます。 少なくとも、ユーザーは流動性やその他の独占的な商品/サービス機能でより高い利回りにアクセスできます。

DeFiインテリジェンスと相互運用性

相互運用性により、資金はビットコイン、イーサリアム、バイナンススマートチェーンなどのさまざまなブロックチェーンプラットフォーム間を自由に流れることができ、流動性を生み出し、分散型ファイナンスを大量に採用するためのよりユーザーフレンドリーな環境を構築します。 人工知能を利用することで、相互運用性は次世代のDeFiプロトコルのコア機能になります。

数千のデータポイントの分析に基づいて、より複雑なインテリジェンスがリアルタイムで適用されると、流動性の再配置をさらに自動化できます。 これは価格発見に有益であり、ボラティリティを抑制し、ブロックチェーン全体のリスク管理を合理化する可能性があります。

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インテリジェントAMM

あなたが考えるなら 自動マーケットメーカー、またはAMMは、2つの資産間の価格を常に見積もることができるロボットとして、UniswapやBalancerなどのアプリケーションが正しい方向に進んでいることは明らかです。 しかし、これをさらに一歩進めるにはどうすればよいでしょうか。 AIを組み込むことにより、インテリジェントAMMは、特定の流動性プールのセットの動作に基づいて、過去の市場パフォーマンスなどの要因から学習できます。 これにより、現在の市況を正しく反映する資産分布関数が作成されます。

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インテリジェントなDeFi貸付

インテリジェンス機能が組み込まれると、 DeFi貸付 プロトコルは、清算履歴や取引パターンなどの担保レベルと要因を考慮に入れて進化し、借り手と貸し手のインテリジェントで定量的なプロファイルを開発することができます。

インテリジェント保険

今日の伝統的な保険市場は 大切な 6兆ドル以上で。 機関投資家の資本がDeFiに流入し、盗難のリスクが高まるにつれて、投資家にとってDeFi保険が必要になります。 保険は徐々にDeFiエコシステムの確立されたコンポーネントになりつつありますが、それでもほとんどインテリジェンスを活用していません。

特定のスマートコントラクトの保険は、スマートコントラクトがさらされた貸付プロトコルの清算数や、特定のアドレスが流動性を提供しているプールのタイプなど、定量的なDeFi係数を使用するインテリジェントモデルに基づくことができます。 AIが提供できるもう1つの重要なサービスは、エクスプロイトまたはハッキング/バグに苦しんでいる可能性のある特定のスマートコントラクトのリスクを評価する機能です。

結論

DeFiは、ユーザーが暗号通貨を交換、取引、預け入れ、借り入れ、貸し出すことを可能にするプラットフォームとプロトコルの広大なネットワークを生み出し続けているため、AIの組み込みに向けた動きは今後も勢いを増すでしょう。 これら2つの動きを組み合わせることは避けられないように思われ、まったく新しい世代の分散型でインテリジェントな金融サービスを強化するDeFiの新しいレベルのイノベーションを解き放ちます。

この記事には、投資に関するアドバイスや推奨事項は含まれていません。 すべての投資と取引の動きにはリスクが伴い、読者は決定を下す際に独自の調査を行う必要があります。

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フマユンシェイク Fetch.aiのCEO兼共同創設者です。 シェイクはイノベーションの起業家であり、DeepMindの創設投資家であり、現在、人工知能を使用した取引と旅行の方法を変えています。