Binanceは、複数の禁止後の旅行ルールのコンプライアンスに取り組みます

Binance、世界の 毎日の取引量による暗号交換は、カナダ、日本、英国のオンタリオ州の3つの異なる管轄区域での運用の禁止が急速に続いています。 影響を受けるユーザーはこれらのクイックファイアの開発に適応しますが、プラットフォームは、国際的な規制要件、特に業界を形作るいわゆる「旅行ルール」に準拠するための取り組みを強化しているようです。

Financial Action Task Force(FATF)によって導入された旅行規則では、規制当局と仮想資産プロバイダー(VASP)(暗号通貨取引所、保管プロバイダー、店頭取引デスクなど)が、トランザクション中に顧客データを収集して共有する必要があります。 この規則は2020年に発効しました また、米国などの国で送金業者にすでに適用されている要件とほぼ同じです。送金業者は、金融機関間で行われる資金移動に従事するすべての当事者の識別情報を記録する必要があります。

ただし、FATFのフレームワークのさまざまな国の特定の転置の間の不一致のために、ルールの順守は世界中の多くの暗号交換で複雑になっています。 このため、Binance — 他のVASPの手順に従います — VASPが直面しているいくつかの課題に取り組むために適応された、暗号インテリジェンス会社CipherTraceによって開発された専用ツールの実装を選択しています。

「トラベラー」と呼ばれるこのツールは、対処するように設計されたルールにちなんで、CipherTraceの長期的な継続を実現します。 オープンソースの旅行ルール情報アーキテクチャに取り組む —そしてFATFが要求するカウンターパーティのVASPデューデリジェンスを処理するように設計されています。 同社のCEOであるDaveJevans氏は、CipherTraceは、「特にVASPの規制が世界中の法域で厳しくなっているため、TravelerがBinanceがグローバルなマネーロンダリング防止コンプライアンスの最高基準を引き続き満たすのに役立つと確信しています」と述べています。 同氏は、このソリューションは「セキュリティや運用の継続性を損なうことなく」AMLコンプライアンスを実現することを目的としていると付け加えました。

Travelerは、VASPからVASPへの転送と受信者のVASPを自動的に識別することにより、VASPによるトランザクションの検証を簡素化することを目的としています。 このツールは、確認された暗号取引に関連する機密情報、個人情報、および識別可能な情報の機密を保持するように設計されており、旅行規則自体に準拠している機関間でのみ共有されます。 暗号化され、相互に認証されたインフラストラクチャを使用して、TravelerはKnow Your Customer VASPデジタル証明書を発行し、必要な情報共有規制をまだ実装していない法域のVASPを含む新しいカウンターパーティVASPのオンボーディングと検証を自動化します。

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報告されているように、今月のBinanceオペレーションを対象とした最初の規制措置は、日本で6月25日に課されました。そこでは、金融庁が取引所に警告を発し、同社を非難しました。 必要な登録なしで日本のユーザーにサービスを提供する。 同日、Binanceは オンタリオ州にいるユーザーへのサービスの提供を停止する、規制当局は、暗号通貨会社の運営について精査し、行動を起こすことに非常に積極的に取り組んできました。

これらの進展の直後に、英国の金融行動監視機構は、Binanceに国内のすべての規制された活動を停止するように命令しました。 Binanceの英国の顧客は現在 人気の法定紙幣サービスを利用できません、Faster Payments、プラットフォームから英国ポンドを引き出す。