Crypto.comがCipherTraceツールを使用してFATFの旅行ルールに準拠する

暗号通貨交換、ウォレット、デビットカードプログラム、暗号アプリの作成者であるCrypto.comは、暗号インテリジェンス会社CipherTraceによって開発された商用ソリューションを実装することにより、コンプライアンスツールキットを強化しています。

トラベラーと呼ばれるCipherTraceのツールは、金融活動タスクフォースのいわゆる「旅行ルール」の複雑な要件を満たすように設計されていることからその名前が付けられています。 仮想資産サービスプロバイダー向けに発効、またはVASP、2020年。

FATFの旅行規則では、取引中に顧客データを収集して共有するために、規制当局とVASP(暗号通貨取引所、保管プロバイダー、OTCトレーディングデスクを含む)が必要です。 このアプローチは、金融機関間で行われる資金移動に関与するすべての当事者の識別情報を記録することを送金者に要求する、米国のような管轄区域で送金者にすでに設定されている要件に広く従っています。

さまざまなVASPにとって旅行ルールを特に困難にしているのは、世界中のさまざまな管轄区域におけるFATFのガイドラインのさまざまなローカル転置です。 トラベラーを採用する前に、Crypto.comは国際デジタル資産交換協会とグローバルデジタルファイナンスにすでに認められていました。これらの協会は、グローバルデジタル資産経済の一貫した基準と規制慣行を確立することを目的としています。

CipherTraceの長期的な継続を行うTraveler オープンソースの旅行ルール情報アーキテクチャに取り組む、またはTrisaは、FATFガイドラインで要求されるカウンターパーティのVASPデューデリジェンスに具体的に対処するように設計されています。

したがって、このソリューションは、VASPが機密性の高い個人識別情報を共有して暗号トランザクションを確認し、VASPからVASPへの転送と受信者のVASPを自動的に識別するのに役立ちます。 このツールは、着信暗号トランザクションに関連付けられたアドレスもスキャンし、発信元のVASPを検証します。 さらに、Know YourVASPデジタル証明書を発行します。 これらすべてが、機密データを安全に共有するための暗号化され相互認証されたインフラストラクチャの基盤を形成します。

Crypto.comの最高コンプライアンス責任者であるAntonioAlvarezは、Cointelegraphに、同社が特にCipherTraceツールを選択した理由を次のように語っています。

「旅行ルールツールが役立つためには、広く受け入れられ、共通の基準と相互運用性(他のツールとの)が必要です。 CipherTraceのTravelerは、相互運用性を含むいくつかのポイントに対処することを目的としたTrisaのAllianceに基づいています。 私たちはTravelerを実装した最初のプラットフォームであることを誇りに思っており、コンプライアンスの処理方法を標準化するためにCipherTraceおよび業界とより幅広く協力することを楽しみにしています。」

2020年の初めに、CipherTraceのチーフファイナンシャルアナリストであるジョンジェフリーズ 前記「「トラベルルールの施行は、同時に暗号の最大のマイルストーンであり、最大の後退でもあります。 それは、業界が制度的に受け入れられた資産クラスに成長することを可能にするレベルの成熟を強制し続けます。 […] また、多くの取引所に実存的な脅威をもたらし、ユーザーに潜在的なプライバシーの問題を引き起こします。 トラベルルールのコンプライアンス運用は、Trisaのようなオープンソースソフトウェアを使用してもコストがかかります。」