FATFは小さな暗号プラットフォームを大きなプレーヤーの餌食にします

この種の見解は、業界全体のプレーヤーによって共有されています。 ACAMS （認定マネーロンダリング防止スペシャリスト協会） Cryptonews.com FATFガイダンスは、規模に関係なく、小規模および大規模のVASPと暗号会社の両方を対象としています。

「残念ながら、多くの小規模なVASPおよび暗号通貨会社は、これらの反金融犯罪要件をシステムに統合し、それらを維持するための技術リソースを見つけるのに苦労します」と彼は言いました。

ガイドラインに苦労する可能性があるのは、発展途上国や小規模市場での取引所だけでなく、顧客でもあります。

「FATFガイダンスの採用と施行は、一方では費用がかかり、他方ではプライバシーを求める顧客にとって魅力的ではない可能性があります。 したがって、ほとんどの取引所、ウォレットプロバイダー、および保管プラットフォームがガイダンスを採用することに満足していないと信じるのは合理的です」と暗号税コンサルタントの副社長であるOrLokayは述べています。 ビットタックス。

FATFのガイドラインは、各法域の特定の法律に従って異なる方法で実施されることを考えると、特定の国の企業は他の国よりも楽な時間を過ごすことができます。

「複数の管轄区域で運用されているVASPは、ますます精査され、より堅牢な内部統制、システムが必要になります。 [know-your-customer (KYC)]、検出、およびより良いリソース」とスコット・グロブは述べています。

「その後、シンガポールや日本などの規制管轄区域に対応するための、よりシンプルな運用モデルを備えたより大きなVASPが最も恩恵を受けるでしょう。」

基本的に、コストの増加は必然的にいくつかの小さなスタートアップが市場から値を付けられる結果になります。 したがって、ガイドラインが多様性と包括性に影響を与える可能性があるという懸念。

「ガイダンスでは、VASPが顧客とトランザクションに関する特定の追加情報（「旅行ルール」を含むがこれに限定されない）を収集する必要があるため、ガイダンスに準拠すると、VASPに追加のコストが発生する可能性があります。 一般に、コンプライアンスコストが高くなると、参入障壁が生じる可能性があります」と、 金融包摂同盟。

またはLokayは、からのデータによると、それを指摘しました トムソンロイター、確立された金融機関は、「KYCと顧客のデューデリジェンスに年間最大5億米ドルを費やしており、平均年間支出は4,800万米ドルです。」 これは、規制を遵守するために必要な労働力とリソースの規模、および規制が少なくともある程度の統合につながる傾向があるという事実のある程度の指標を提供します。

ただのガイドラインですが…

FATFのガイドラインについて注意すべき重要な点は、それがまさにガイドラインであるということです。 つまり、マネーロンダリング防止（AML）を特定して軽減し、テロ資金調達（CFT）関連のリスクと戦うためのベストプラクティスを示していますが、法的拘束力はありません。

「このようなガイダンスは拘束力を持ちませんが、各国当局の法的、政策、規制のアプローチ、および国の一部としてのAML-CFT体制の技術的コンプライアンスと有効性の評価方法に大きな影響を与えることが予想されます。相互評価」とニューナムは説明しました。

言い換えれば、各国の管轄区域はガイドラインを実施することが期待されていますが、それぞれが現在のインフラストラクチャ、慣行、およびリソースに従ってガイドラインを実施する際にある程度の柔軟性を持っています。

「ガイダンスが国レベルで適応される方法は、適切な政策アプローチを開発する管轄区域のさまざまな能力、および管轄区域がAML-CFTの観点からのみVASPを規制する程度、またはより全体的な見方によって大幅に異なる可能性があります。 VA / VASPセクターの規制と監督に」と彼は言った。

さらに、ニューハムは、FATFガイドラインは、他のほとんどの金融規制と同様に、各法域のリスクレベルに比例する方法で実施されるように設計されていると付け加えました。

「規制における比例の原則が適切に適用されれば、そのような金融規制は発展途上国からの中小企業に損害を与えるべきではありません」と彼は言いました。 Cryptonews.com。

一方、FATFの勧告により一部の企業が値下げされるリスクがありますが、ほとんどのコメント提供者は、マネーロンダリングや犯罪行為を抑制するために何らかの国際規制が必然的に必要であることを認識しています。

効果的なチャネル

「長期的には、グローバルAML-CFT標準への準拠は、VASPに即時の追加コストを課す一方で、セクターの評判と主流の採用を高めることによって利益をもたらす可能性もあります」とニューハムは述べています。

同時に、規制やガイドラインの策定において発展途上国に大きな役割を与えることで、状況を改善することができます。

「FATFスタイルの地域組織（FSRB）のシステムは、FATF基準と開発途上国へのガイダンスを広めるための効果的なチャネル、およびその後の基準の実施を評価するためのメカニズムを提供しますが、声と声を強化する余地はまだあります。金融包摂同盟などの代表的なグローバルサウスネットワークを通じたものを含め、基準設定プロセス自体への開発途上国の参加」とニューハムは付け加えました。

スコット・グロブはまた、実施された場合、発展途上国が規制を導入しやすくすることにより、より多くの包含を促進するであろう多くの措置を推奨しています。

これには、「金融機関またはVASPへのリモートオンボーディングに使用できるデジタルドキュメントとID」の促進、「相互運用性と交換を促進する公共サービスユーティリティとアプリ」の導入、KYCガイドラインに固有の「オンボーディングコストと規制」の削減が含まれます。 。