KYCの両刃の剣を実装することは暗号交換のための必需品です

2017年の強気相場では、ほとんどの暗号サービスに適切なKnow YourCustomerとマネーロンダリング防止対策が欠けていました。 CipherTraceによると、2020年でも、分析された800の暗号通貨取引所と店頭取引所の56%が弱いKYC慣行に従っていました。 報告書。 しかし、現在のデジタル資産の集会は、暗号市場をひっくり返しました。

その結果、KYCとAMLは暗号通貨プロバイダーの最優先事項になり、多くの業界関係者が顧客をよりよく知るための適切な対策の実施を急いでいます。 そして、KYCをますます要求しているのはプロバイダーだけでなく、そのクライアントでもあります。

この傾向は、ユーザーがこれらの手順にさらに関与し、合格する意欲を示し始めた2021年1月に始まりました。 現在の強気相場の前に、登録プロセスを開始したお客様の20%のみが完全に検証されました。 現在、この率は33%に変更されており、KYCを通過する意欲が65%増加しています。

暗号通貨のKYCに対する暗号通貨ビジネスとユーザーの両方の態度がここ数ヶ月で劇的に変化したことが今や明らかになりました。

両刃の剣の暗号交換は現在のみ使用されています

KYC対策への準拠は従来の金融の標準ですが、暗号コミュニティではかなり物議を醸しているトピックです。 一方で、多くのユーザーは、データが暗号のコア原則に反していると主張して、データの開示を拒否し、企業や規制当局に何をすべきかを教えてほしくないのです。 一方、KYCは、暗号化サービスがユーザーを保護するのに役立ちます。

たとえば、誰かが何らかの理由で自分のアカウントにログインできない場合、プロバイダーは、ユーザーが適切に検証された場合に、ユーザーのアクセスを簡単に復元できます。 顧客データを収集しない取引所では、そうすることは不可能です。

とはいえ、暗号通貨取引所がKYC対策を採用するまでにはかなりの時間がかかりました。 企業のリスク選好度はさまざまであり、各プロバイダーはプラットフォーム上で異なるレベルの信頼とセキュリティを維持しているため、このような対策は他のプロバイダーよりも重要なものがあります。

サービスプロバイダーが規制順守またはビジネスの好みのためにKYC対策を実装することを決定するかどうかにかかわらず、ユーザーがそのような手順を順守しようとするときに問題に直面することは珍しいことではありません。 たとえば、ユーザーが暗号交換のカスタマーサポートチームが提出されたドキュメントを確認するのを1週間以上(または数日)待つのは苦痛になる可能性があります。

ただし、適切な管理、ガバナンス、および実装を行うことで、ビジネスとその顧客の間の信頼を促進しながら、このような問題を回避できます。 そうすることで、会社はクライアントとそのセキュリティを真剣に受け止め、クライアントとその資金を保護するために時間とリソースを費やしているというメッセージを伝えます。

KYCの必要性

暗号ビジネスの間で適切なKYC対策を実装することへの関心の高まりの背後にあるいくつかの要因があります。 最初の理由の1つは、現在のデジタル資産の強気相場に関連しています。

急速に上昇する暗号通貨の価格は通常、取引所への新しいユーザーの指数関数的な流入を意味します。 一部の市場参加者は、この突然の流入に対処できず、プラットフォーム上の顧客数を制限するためにKYC手順を厳しくし、身元を確認する意思のあるアカウントを登録できるようにすることを決定しました。

投資家、トレーダー、サービスプロバイダーに加えて、ブルマーケットは、暗号業界をますます標的にしているハッカーや詐欺師にとっても良い機会を提供します。 そのため、取引所は、プラットフォームでの不正取引を制限しながら、顧客のセキュリティを確保するためにKYCとAMLに目を向けています。

同時に、規制当局はデジタル資産に焦点を合わせ、強力で高成長の業界を管理するための法律を調査および起草しています。 このセクターで規制が行われるにつれて、KYCは金融サービス業界におけるコンプライアンスの主要な柱の1つになりつつあります。 そのため、規制当局が暗号に関するフレームワークを実装する際の焦点となります。

暗号ユーザーはKYC対策について心配する必要はありません

ビジネスに加えて、エンドユーザーは、適切なKYC対策によってリスクが軽減され、プラットフォームに対する信頼のレベルが高まり、サービスの使用中に効果的に保護されることも理解し始めています。 暗号通貨への関心が継続的に高まっていることを考えると、取引所はますます責任を負うようになり、不正監視などの他の必要な制御と一緒にKYCを実装することで、これを達成できます。

最も重要なことは、KYC対策の採用の台頭は、業界のプレーヤーが恐れるべきものではないということです。 これは、市場が成熟し、従来の金融会社の間でデジタル資産が徐々に採用されていることを示しています。

最終的には、顧客の成功と効果的なセキュリティ対策をうまく融合させるためにリソースを投入するアーリーアダプタービジネスが成功し、業界の主要なプレーヤーになります。

ここに記載されている見解、考え、意見は著者のみのものであり、必ずしもコインテレグラフの見解や意見を反映または表現しているわけではありません。

コンスタンチンアニシモフ 国際暗号通貨取引所CEX.IOの事務局長です。 ケンブリッジ大学でMBAを取得しています。 Konstantinは、CEX.IOの取締役会のメンバーとして、コーポレートガバナンスを担当しています。 彼はまた、英国、欧州連合諸国、中国、東南アジア、南アフリカなど、世界中のさまざまな市場での豊富な経験があります。 彼はウェブ開発とイーサリアムブロックチェーンで強力な技術的バックグラウンドを持っています。

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